EXCEL幫你投資理財更順手_保單投資試算－Phigroup1的部落格

簡介：買保險是現代人必做的事情，多家的保險公司，多家的保單，如何管理？此時交給EXCEL就對了！
出社會工作時，多數人都會位自己買份保險，筆者設計了個人用的表格，這算是簡易的表格，個人檔案部分列有年收入和工作，保險和使用者所做的工作有很大的關係，若想要知道相關的內容，可以詢問保險公司，請專業的業務員為您解答，保單類型在整理時請務必填上，表格中亦有計算使用者目前所花的保費佔年收入多少，方便您判斷保險是否買的太多或太少。

成家立業後，增加了配偶收入和子女數，在這裡的表格配置增加了對象，一樣有設計保費佔年收入的比重，一般建議以10％為佳，這裡只有1%是不足的。

建立以上表格後，可以透過EXCEL中的樞紐分析表來分析自己的保單，樞紐分析表中有每個分類的保費合計和有幾張保單，使用者清楚的知道自己每種類型的保費花費和有多少保單，在與保險公司的業務員討論保單規劃時，便可以利用此張EXCEL，加快討論的效率。